税理士変更を機に、取引行数7倍、融資枠13倍へ！

不動産: 公開日：2025.06.25

更新日：2025.06.25

いちにし不動産株式会社

杉村光英　氏

企業情報

会社名：いちにし不動産株式会社
従業員数：7名
年商：約3.5億円
事業内容：不動産売買仲介・買取販売、中古住宅リフォーム・リノベーション、新築分譲・建築請負業、不動産運用・管理（土地・建物）
エリア：愛知県一宮市

税理士変更のきっかけ

3年で年商5億円という事業計画を立てた時、自社の決算の数字が見えないことが課題でした。毎月の試算表が正しく出てこないため、前月までの見通しと数百万単位で異なるということが3年ぐらい続いておりました。当期の着地予想や納税予測も立てられず、銀行からも試算表を提出するたびに質問や指摘を受けていました。
当時お付き合いしていた税理士事務所は、税理士1名＋アルバイトの事務所で、対応も遅れ気味でした。
不動産業の知見不足から売上や経費の計上が不明瞭で、節税対策もできませんでした。このままではいけない、と痛感し、税理士変更を検討し始めました。

税理士変更によるBefore/After

Before

税理士変更前は、オンプレミス型（各PCにインストールして使用するソフト／他のPCでは見れない）の会計ソフトで記帳代行をお願いしていました。

打ち合わせは、アルバイトの方が入力したデータを税理士が持参したパソコンで確認しながら話し合うといった形式が中心でした。試算表は、先生のPCの画面で見せてもらうだけで、紙やデータはもらえませんでした。

当時の取引銀行は1行で、融資枠は2,000万円から3,000万円程度でした。

決算の着地予想や納税予測も大幅にずれ、「利益着地予想は1,000万円」と言われていたのに実際は10万円だったこともありました。
科目整理に時間がかかり、決算対策の提案は受けられませんでした。

After

■税理士変更の引継ぎ

税理士の先生同士でデータの移行を進めてくださったので、私が手を動かしたことはほとんどありませんでした。
不明な点は、先生同士でメールのやりとりをしてくださり、スムーズでした。

■変更後2ヶ月で、精緻な試算表が出せるように！

期の途中で税理士変更をしたのですが、会計入力をすべて１からやり直していただいて、仲介・買取再販・建築の売上や媒体別販促費、減価償却費など、私が見たい項目が見れるようになりました。

変更後2ヶ月で、精緻な試算表が出せるようになって助かっています。
販促費に関しても、どこにどれぐらいお金を使っているのかわかるようになり、次の一手を考えられるようになりました。

また、試算表を早期作成するために、マネーフォワード（クラウド会計）を導入しました。

以前は溜めたレシートを郵便で送って入力いただく流れでしたが、支払い関係をクレジット中心にしてクラウド会計と連携したり、銀行口座をクラウド会計と連携したりすることによって、自動でデータが入るようになりました。現金で払ったレシートだけをスキャンしてアップするだけで良くなったので、レシートを送る手間が減りました。

その結果、毎月15日には試算表が完成し、いちいち税理士の先生に「試算表がどのような状況か」を確認しなくても、自分で見たいときにいつでもどこからでも確認したり、PDFで印刷したりできるようになりました。

■取引行数7倍、融資枠が13倍に増やすことに成功！

税理士変更を機に、融資枠が増えて買取再販に関するプロジェクト融資を受けやすくなったのも大きかったです。

以前の税理士に作成いただいた決算書は、銀行側から「内容が不明瞭」と指摘を受けていましたが、新しい税理士に決算書を整えてもらった所、「前の決算書なら取引できなかったけど、今の決算書なら取引できる」と評価いただけるようになり、新しい口座の開設と融資枠を確保することができました。

プロジェクト融資の試算表も、税理士に言わなくてもすぐに出せるようになり、銀行から指摘を受けることはなくなりました。

その結果、取引銀行は1行から7行に増え、融資枠は2,000～3,000万円から4億～5億円と13倍以上に拡大できました。

■役員報酬や事前確定届出給与など、決算に向けた提案を受けられるように！

これまでは決算に向けて提案を受けることができませんでしたが、期首から役員報酬のシミュレーションを実施したり、事前確定届出給与や保険などの提案も事前に受けられるようになりました。

税理士変更に迷っている方へのメッセージ

知人経由の紹介でお付き合いを始めた税理士先生だったので、変更するのに迷いや遠慮はありました。質問しても明確な回答がないことに不満を感じつつ、「これが普通なのかな」と自分を納得させていた面もあります。
しかし、事業を成長させるために事業計画を立てた所、当時の先生の説明では私の方では理解できない点も多く、限界を感じていました。
もし今、税理士変更で悩んでいる方がいらっしゃるなら、一人で抱え込まず、まず専門家へ相談することをおすすめします。私の場合は、船井総研さんに少し相談したのがきっかけで、全てがスムーズに進みました。ご自身で悩んで調べるよりも、まずは専門家に聞くのも一つの手ではないかなと思います。