よくある質問Q＆A

公開日：2024.01.05

更新日：2024.01.10

税理士のサービスに関する質問②

Q1.税理士がしてくれる経営アドバイスにはどのようなものがありますか？

税理士から受けられる経営アドバイスのうち、主なものは下記になります。

・企業、事業の経費の適切な遣い方、投資対効果の確認

・節税対策に関する提案 ・資金繰りに関するアドバイス

・銀行融資調達に関するアドバイス

・補助金、助成金に関する情報提供やアドバイス

・経理体制改善に関するアドバイス

・（グループ会社がある場合）グループ全体の経理・税務の最適化に関するアドバイス

・（医科歯科の場合）医療法人化やMS法人活用に関するアドバイス

・事業承継対策に関するアドバイス

・その他、制度変更に関する情報提供やアドバイス

すべての税理士がこれらのアドバイスをできる訳ではありません。

税理士によって、対応できないケースもあります。

自社がほしいと思うアドバイスを得意としている税理士事務所であれば、情報提供やアドバイスは勿論、成功させるための実践的なサポートをしてくれる場合もあります。

まずは自社の経営ビジョンや現状から、どのようなアドバイスを受けるべきかを整理し、その内容に詳しい税理士事務所を選んでいただくと良いでしょう。

Q2.銀行に事業計画の提出が必要なのですが、税理士にサポートはしてもらえますか？

はい、事業計画の作成もサポートしてもらえます。

金融機関出身者を雇用している、銀行融資のサポートに力を入れているような税理士事務所であれば、金融機関が特に重視するポイントを押さえた上で事業計画書を作成してくれます。

銀行融資のサポート実績の多い税理士事務所と税務顧問契約でお付き合いをすると、

・毎月の業績検討会実施

・金融機関に返済能力を明示するための経営の持続可能性を示した説明書の作成

・経営者から金融機関に対して経営姿勢を語れるようにするための準備

などをしてもらうことができます。

それにより、銀行借入が比較的難しい遊技業（年商33億円）でも4億円の資金調達ができたケースもあります。

積極的な成長投資、それに伴う銀行融資調達をお考えの企業は、銀行融資のサポートに長けた税理士事務所とお付き合いすると、必要なタイミングに必要な金額を調達しやすくなるでしょう。

税理士セレクションでは、銀行融資のサポートに長けた税理士事務所のご紹介もしております。 積極的な資金調達をお考えの経営者様の方は、お気軽にご相談ください。

Q3.資金繰りのサポートは受けられますか？

税理士セレクションの提携するハイレベル税理士事務所には、資金繰りのサポートを得意とする事務所も多数ございます。

資金繰りの見える化から、改善に向けたアクションの提案・計画の策定・進捗管理までしてもらうことが可能です。

もし複数の借入があり、それぞれの月次返済金額や返済期間の見える化ができていない場合は「借入金管理表」の作成からサポートしてもらいましょう。

資金繰り改善のためには経営数値の早期把握が欠かせません。 そのための経理改善からハイレベル税理士事務所はサポートをしてくれます。

お困りのことがある場合、早めにご相談いただけると税理士からのサポートによる改善幅も広がります。

Q4.個人の資産形成・管理に関する相談も可能なのでしょうか？

はい、大丈夫です。

個人の資産形成、オーナーファミリーの資産形成・承継についても専門的なノウハウを持って支援してくれる税理士もいます。

資産形成という点においては、経営者の報酬の取り方や退職金制度の制定方法等について、いくつかのやり方を提案してもらいながら、ご自身の価値観や考えに合う方法を選んでいただくのが良いでしょう。

資産の相続・承継については、早めに対策をしないと手立てが無くなってしまったり、自社株が高くなってしまい、早くから対策していれば払わなくて良かったお金が発生してしまったりします。

今後の資産について専門家に相談したい、という方はまずは税理士セレクションやお気軽にご相談ください。

ご状況をお伺いした上で、資産形成、資産承継に強い専門税理士事務所をご紹介させていただきます。

Q5.税理士から提案・アドバイスがもらえないのですが、こちらから言わないと動いてくれないものなんですか？

提案・アドバイスがもらえない、というご相談はとても多いです。

しかし、全ての税理士がそうなのではなく、レベルの高い税理士事務所であれば能動的に提案してもらえます。

税理士セレクションが提携している税理士事務所は、税理士セレクションが考える「税理士の下限品質項目」を”全て”クリアした事務所です。

「税理士の下限品質項目」は下記になります。

① 態度が威圧的ではなく、親身に経営パートナーとして寄り添ってくれている 　

② 試算表提出を30日以内にしてくれる 　

③ 決算前検討会＆決算報告会を実施してくれる 　

④ クラウド会計の導入・運用をサポートしてくれる 　

⑤ 適切な節税提案をしてくれる

⑥ チャットの活用やチームでのサポート体制で、レスポンスを1日以内にしてくれる

⑦ 複数名体制の事務所である（一人事務所ではない）

⑧ 社長と同年代または若い税理士がいる

⑨ 毎月面談を実施してくれる ※年商規模や社内体制に依りますが、必要なタイミングで打ち合わせができることが重要です

「① 態度が威圧的ではなく、親身に経営パートナーとして寄り添ってくれている」をクリアしている事務所は、社長のお悩みを解決するための情報提供をしてくれます。

「③ 決算前検討会＆決算報告会を実施してくれる」をクリアしている事務所は、適切な決算着地に向けた提案や、来期に向けた提案をしてくれます。

「④ クラウド会計の導入・運用をサポートしてくれる」をクリアしている事務所は、クラウド会計を活用するための提案をしてくれます。

「⑤ 適切な節税提案をしてくれる」をクリアしている事務所は、言葉の通り節税提案をしてくれます。

また、ハイレベル税理士事務所であれば下限品質をすべてクリアしていることは勿論、下記のような提案もしてくれます。 　

⑩ 自社の業界についてのノウハウを持っており、同業界で成長するための提案をしてくれる

⑪ 経理改善・経理アウトソーシングをサポートしてくれる

⑫ 資金繰り管理、融資・補助金・助成金獲得をサポートしてくれる 　

⑬ 事業承継・相続税対策の提案＆サポートをしてくれる

⑭ 計画策定・予実管理をサポートしてくれる（財務顧問、事業計画策定、MAS） 　

⑮ M&Aのサポートをしてくれる・ノウハウを持っている 　

⑯ 自社が目指す年商規模の顧問先がいて、先を見据えたアドバイスをしてくれる

⑰ 社労士事務所を内包している（労務も含めトータルサポートをしてくれる）

会社の成長フェーズや経営ビジョンによってほしい提案は異なります。

自社にとって必要な提案をしてくれる税理士事務所を選ぶことで、企業の成長を加速させましょう。